lire le livre Lutter efficacement contre le blanchiment de capitaux

Le risque de blanchiment de capitaux (LAB) et de financement du terrorisme (FT) constitue aujourd hui une préoccupation majeure des acteurs de l assurance. Ils sont tenus de satisfaire à des exigences croissantes et de mettre en place un dispositif de lutte efficace et adapté à leurs activités. L'ouvrage a pour objectif de permettre aux acteurs du marché de mieux appréhender leurs obligations réglementaires dans ce domaine afin de sécuriser leur dispositif interne.  1/ Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorismeDéfinition et typologie des opérations de blanchiment et de financement du terrorisme - Présentation du cadre juridique et réglementaire - Le champ d application de la réglementation 2/ Les obligations pesant sur les assureurs et les intermédiaires Les obligations de type organisationnel - Mise en place de moyens humains et d outils techniques adaptés - L approche par les risques - Les obligations de vigilance - Les obligations d identification - Les obligations de connaissance du client - Les obligations de suivi - Les obligations déclaratives (Qui doit déclarer ? Quand faut-il déclarer ? Contenu de la déclaration, Caractère confidentiel de la déclaration de soupçon )3/ L organisation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein des groupes L échange d information au sein des groupes - La désignation d un déclarant et d un correspondant TRACFIN commun  4/ L organisation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme avec les autres acteurs du marché L externalisation - La tierce introduction 5/ Contrôle et sanctions en cas de non-respect des obligations Les sanctions pénales - Les sanctions civiles - Exemples de sanctions disciplinaires Cible : directeurs juridiques et les collaborateurs responsable LAB-FT, correspondants et déclarants TRACFIN, opérationnels, commerciaux.